ウェルスナビでお得なキャンペーン実施中!
ロボアドバイザー

【随時更新】ウェルスナビの実績・成績!利回りや損失が出たかも全て公開!

ウェルスナビの運用実績を公開!

フリーマン
フリーマン
こんにちは、お金を日々運用して育成を進めているフリーマンです。

資産運用方法として人気が高まっているのが、ロボアドバイザーの「ウェルスナビ(WealthNavi)」ですよね。

多くの方は実際に運用するとどれくらいの利回りや損失が出るのか、運用実績(成績)が気になるところかと思います。

ウェルスナビがいくら人気といっても、大事な資産を預けても大丈夫なのか初めは心配になることもあるでしょう。

ぱんけろん
ぱんけろん
ぼくも実績を見てからウェルスナビを使うか決めたい。

私はウェルスナビで10万円から実際に運用を行っています。

そこで今回はこれまでの利回りや損失などを包み隠さず、運用実績をすべて公開していこうと思います!

ウェルスナビでの運用を検討されている方のお役に立てれば幸いです。

ウェルスナビ(WealthNavi)とは?

ウェルスナビの特徴

フリーマン
フリーマン
ウェルスナビについて簡単に紹介しておくよ。

ウェルスナビはAI(人工知能)を駆使して、誰もが世界水準の資産運用をできるようにしたロボアドバイザーです。

資産運用はすべて自動化されるので金融商品の選定や買付、資産配分を調整する必要もありません。

つまり、ほったらかしで資産運用が行えるということですね。

 

ウェルスナビは資産運用の王道である「長期」「積立」「分散」をサポートしているので、リスクを抑えつつ長期的に投資を続けることを可能にしています。

また、ノーベル賞受賞者の理論に基づいた金融アルゴリズムがベースになっていて、個々に合わせたポートフォリオ(資産の組み合わせ)で運用できるのも特徴ですね。

 

投資対象となっているのは、年間3%以上成長している世界経済。

海外ETF(上場投資信託)の低コスト商品に限定されているので、長期的に投資を行っていくことで効率良くリターンを狙っていくことができます。

ウェルスナビのメリット・デメリットを詳しく知りたい方は、以下の記事でまとめているので参考にされてみて下さい。

▼公式ページはこちら▼

ウェルスナビ

ウェルスナビを実践したこれまでの運用実績

フリーマン
フリーマン
ここからウェルスナビの実績を公開していくよ!

2018年7月から毎月ウェルスナビの実績を公開していますので、どのように変化しているのか参考にして頂ければと思います。

2018年7月5日時点の運用実績

ウェルスナビの運用は2018年4月から開始して毎月積立していますが、7月5日時点までの実績は以下のようになっています。

ウェルスナビ7月5日時点の実績

10万円でスタートしてから、ここまでで月1万円を2回積み立てていますが、利回りは円建てで+2.86%の3,426円のプラスになっていますね。

運用期間は3ヶ月ほどですが、月ベースで考えれば1,000円以上の不労所得が得られている感じです。

ウェルスナビの運用開始時は、-0.22%(219円)のマイナスになっていることもありましたが、それ以降は今のところプラスで推移しています。

運用が好調なときでは+7.64%まで利回りが伸びています。

好調時のウェルスナビの実績

投資は常に市場が変化する以上、この利回りを維持するのは難しいことですが、ここまでのパフォーマンスを出すこともできるということですね。

2018年8月10日時点の運用実績

ウェルスナビ8月10日時点の実績

前回から積立額を2万円に変更していますが、前月よりもパフォーマンスが上がって+4.96%(+6,945円)になりました。

ドル建てで見ても+1.55%に上がってきていますね。

ウェルスナビではこのまま淡々と自動積立を進めていこうかと思います。

2018年9月14日時点の運用実績

ウェルスナビ9月14日時点の実績

今月も2万円を自動積立していますが、円建てで+7,449円(+4.66%)とプラスを維持しています。

ドル建てでは+0.81%とやや下がっていますが、プラスの範囲内に収まっている状況。

ウェルスナビの運用開始後は、全く何もせず放置しているだけなので、手軽に自動積立ができるのがほんと助かります。

ウェルスナビ運用資産のポートフォリオ詳細

ウェルスナビで運用中の資産は自動的に国際分散投資されていくので、自分に合った最適なポートフォリオが構築されていきます。

私が運用中のポートフォリオは以下のようになっています。

ウェルスナビの9月14日時点のポートフォリオ

ウェルスナビでは5段階あるリスク許容度によって資産配分が変わりますが、私の場合は最大の許容度5で運用しています。

なので資産比率的には、リターンが得られやすい株式中心のポートフォリオになっていますね。

自動的に分散投資してリスクを抑えつつ、リターンも狙っていけるのはほんとにラクでありがたい!

フリーマン
フリーマン
自分で考えて投資していたら、まず損失になっていたはず!

投資に関しては基本的に何もやっていないので、これからも放置しながらウェルスナビに任せていこうと思います。

ちなみにリスク許容度について詳しく知りたい方は、以下の記事も参考になるかと思います。

ウェルスナビはリスク許容度別の実績も公開している

ウェルスナビでは2016年1月のサービス開始後から、今までの運用実績をリスク許容度別に公開しています。

許容度によって実際にどれほどパフォーマンスが違ってくるのかも見ておきましょう。

運用モデル

  • 運用期間:2016年1月~2018年5月
  • 初期投資額:100万円
  • 積立額:3万円/月

ウェルスナビのリスク許容度別の運用実績

これは円建ての実績データですが、総投資額が184万円に対してどのリスク許容度でもしっかり利益が出ていますね。

どれくらいリターンに差があるかも見ていきましょう。

リスク許容度最終利益利益率
18万円+5%
218万円+10%
325万円+14%
433万円+18%
538万円+21%

このようにウェルスナビで約2年間ほど毎月コツコツ積立投資を進めたことで、5%~21%のリターンを得ていることになります。

仮にリスク許容度5で運用を続けていれば、年率10%ほどのリターンですからかなり凄い実績になっていますね。

ただ、ウェルスナビはあくまでも長期投資をすることで、高いパフォーマンスを発揮する資産運用方法なので、5年・10年と続けていくことが重要でしょう。

ウェルスナビで実績・成績を伸ばす為には

フリーマン
フリーマン
ウェルスナビに投資するならここは重要!

ここまでの運用実績を見て、これからウェルスナビを利用して資産運用を進めていこうと考える方もいるかもしれません。

そこで運用実績を伸ばしていくために知っておいてほしいのが以下の2つ。

  • できるだけ長期的に投資を続けること
  • 少額でもいいので積立投資すること

この理由として、まずは以下の運用シミュレーションを見て下さい。

ウェルスナビの25年間の運用シミュレーション

これはウェルスナビが1992年1月~2017年1月までの過去25年のデータをもとに、元本100万円で毎月3万円ずつ積み立てした場合の結果です。

この投資期間中には3度のバブル崩壊を経験しています。

ドットコムバブル(ITバブル)崩壊
アメリカのインターネット関連企業を中心に急速成長したのち、2000年をピークにバブルが崩壊した出来事。

リーマンショック
大手投資会社リーマン・ブラザーズが経営破たんしたことで、2008年に世界的な経済危機に陥った出来事。

チャイナショック
中国通貨である人民元のレートを引き下げたことにより、2015年に株価を大きく下げた出来事。

こうした大きな損失を抱える出来事があったにも関わらず、+146%(1,457万円)の利益が出ていることがわかります。

 

つまり、短期的に見ると大きな暴落で損失が出ることもありますが、結果的に世界経済が成長することでリターンを確保できるということ。

そしてどんな市場変化が起こったときでも、淡々と積み立てておくことで大きな利益を掴めるチャンスがあるということ。

こうした理由から「長期投資+積立投資」が実績を伸ばすために必要なんです!

ウェルスナビでは自動積立機能があるので、少額からでも設定しておくことが望ましいですね。

ウェルスナビでよくある質問ってなに?

ぱんけろん
ぱんけろん
ウェルスナビについてどんな質問をされることが多いの?
フリーマン
フリーマン
それじゃあ、ここで気になる質問について答えていくよ!

ウェルスナビを始めるにあたって、特に疑問に感じる内容を中心にまとめてみました。

ウェルスナビのよくある質問まとめ

1.最低投資額はいくらですか?
⇒10万円から投資可能で積立額は1万円から

2.手数料はどれくらいかかりますか?
⇒預かり資産の1%+ETF維持費が最大0.14%

3.取引が開始されるのはいつですか?
⇒平日20時までの入金でその日の夜にETF購入

4.運用はいつでもやめることができますか?
⇒全額出金することで自動運用を中止できます

5.リスク許容度は変更した方がいいですか?
⇒基本的には診断結果のまま運用するのがベスト

6.自動積立したときはいつ反映されますか?
⇒口座引き落としから3営業日後

7.出金依頼から口座反映までどのくらいかかりますか?
⇒基本はETFを売却したのち3営業日後

8.確定申告は必要ですか?
⇒登録時に特定口座(源泉徴収あり)を選べば必要なし

投資初心者の方であれば、このあたりの内容が気になるかと思います。

箇条書きでまとめましたが、もし他にも疑問に感じているところがあれば、ウェルスナビの公式ページから確認されてみて下さい。

▼公式ページはこちら▼

ウェルスナビ

ウェルスナビは最短2営業日で始められる

ウェルスナビは最短2営業日で運用開始

ウェルスナビは始め方がとっても簡単で、インターネット上から申し込み(口座開設)をするだけで最短2営業日で運用を開始できます。

申し込み時に用意しておくのは以下のとおり。

  1. 運転免許証+マイナンバーカード(通知カード)
  2. メールアドレス
  3. 銀行の口座番号

本人確認書類はアップロードする流れになるので、事前に画像データを準備しておくと申し込みもスムーズですね。

口座開設後は初回入金を行って毎月の自動積立を設定すれば、あとは資産運用が自動的に始まるので放置しておくだけ!

ぱんけろん
ぱんけろん
これなら僕でもすぐできそう!

ウェルスナビの運用プランはいつでも無料診断できますし、6つの質問に回答するだけなので1分ほどで結果もわかりますよ。

まずはウェルスナビの無料診断を試されてみることをおすすめします。

ウェルスナビの実績・成績まとめ

ぱんけろん
ぱんけろん
ウェルスナビってしっかり実績が出ているんだね!
フリーマン
フリーマン
長期的な資産運用方法としてもおすすめだよ!

ここではウェルスナビで実際に運用を行った実績・成績をご紹介しましたが、まだまだ運用期間が短いので長期を見据えて積立投資を続けていこうと思います。

投資するといっても自分がやることは運用状況を確認するくらいなので、資産運用を行っている実感はあまりないですね。笑

ウェルスナビが難しいことは全部やってくれるので、その間は好きに時間を過ごしています。

ちなみに今なら期間限定のお得なキャンペーンも開催されているので、この機会にウェルスナビで資産運用を始めていきましょう!

▼公式ページはこちら▼

ウェルスナビ

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フリーマン
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自分が働くのではなく、お金に働いてもらう未来を目指すための方法を勉強中。 学んだことをここで発信していこうと思い立ち、ブログを立ち上げました。