ロボアドバイザー

ウェルスナビはスマホアプリがおすすめ!使い方や見方を徹底解説します

ウェルスナビのスマホアプリ!使い方や見方を徹底解説

フリーマン
フリーマン
こんにちは、お金を日々運用して育成を進めているフリーマン(@free_manJJ)です。

ウェルスナビ(WealthNavi)は人気No.1のロボアドバイザーとして有名ですが、スマホアプリが非常に使いやすい仕様になっています。

フリーマン
フリーマン
アプリはiOS/Android共に対応しているよ。

ウェルスナビを利用して資産運用を行っていくなら、いつでも手軽に資産状況の確認や入出金などが行えるスマホアプリを活用することをおすすめします。

ぱんけろん
ぱんけろん
ウェルスナビのアプリってどんな機能があるの?

そんな疑問を持っている方も多いと思いますので、スマホアプリの使い方や見方などをわかりやすく解説していきます。

ウェルスナビのスマホアプリは何ができる?

ウェルスナビのアプリの機能性

まずはウェルスナビのスマホアプリについて簡単に把握してもらうために、使える機能をザックリとまとめてみました。

  • 資産の入出金
  • 毎月の積立プランの設定
  • 運用資産のポートフォリオの確認
  • 取引履歴の確認
  • プランの診断
  • コラムの確認
フリーマン
フリーマン
運用に必要な機能はアプリに備わっているね。

これなら毎回パソコン画面を開かなくても、アプリから現状の資産をチェックしたり、追加投資や必要な分だけお金を引き出すことも可能です。

アプリは直感操作ができる初心者向けの便利設計になっているので、機能性もさることながら使いやすさも申し分ありません。

ぱんけろん
ぱんけろん
機能性が良くても、使いにくかったら使いこなせないよね。

まずウェルスナビ(WealthNavi)の登録から

スマホアプリを使うためには、まずウェルスナビに登録(口座開設)を済ませる必要があります。

ぱんけろん
ぱんけろん
アプリからでも登録はできる?

アプリで口座開設の申し込みを進めていくことは可能ですが、入力が少し面倒だったり手続きの途中で進めなくなる場合もあるので、ウェルスナビの公式から登録した方がいいかと思います。

▼登録がまだの方はこちら▼

ウェルスナビ公式ページ

ウェルスナビのスマホアプリをダウンロード

ウェルスナビのスマホアプリをダウンロード

ぱんけろん
ぱんけろん
よし!登録は終わったよ。

ウェルスナビの登録(口座開設)が済んだら、スマホアプリを早速ダウンロードしましょう。

WealthNavi(ウェルスナビ)
WealthNavi(ウェルスナビ)
開発元:WealthNavi Inc.
posted withアプリーチ

iOS/Androidに対応済みなので、こちらからすぐにアプリをダウンロード及びインストールができますよ。

ウェルスナビのスマホアプリの使い方・見方

ぱんけろん
ぱんけろん
アプリのダウンロードもできたよ!

スマホアプリのダウンロードが完了してからアプリを開くと、まず以下のような説明が表示されているかと思います。

ウェルスナビのアプリ説明

ウェルスナビの概要などが書かれているので、そのまま読み進めて『運用プランを無料診断する』をタップしましょう。

ウェルスナビの無料診断及びログイン

すでに無料診断や口座開設が済んでいる場合は『Login』をタップします。

ここで登録時に使用した「ログインID」と「パスワード」を入力して、もう一度『Login』をタップします。

ウェルスナビアプリのログイン画面

ウェルスナビのアプリにログインできたら、画面左上の3本線マークをタップするとメニューの一覧が表示されます。

ウェルスナビアプリのメニュー

基本的な操作はここから行っていくことになります。

フリーマン
フリーマン
ちなみに私のアプリはAndroid版ですが、iOS版だと若干操作性が異なるかもしれません。

アプリから運用資金を入金する方法

アプリから入金を行うにはメニューの「入金」を選択してから、クイック入金か通常振込での入金かを選びます。

ウェルスナビアプリの入金方法1

フリーマン
フリーマン
クイック入金はリアルタイムで手数料も無料だから便利だよ!

クイック入金対応銀行は以下の通り。

  • 三井住友銀行
  • みずほ銀行
  • 三菱UFJ銀行
  • 住信SBIネット銀行
  • ソニー銀行
  • イオン銀行

通常振込だと金融機関ごとの手数料が発生するので注意しておきましょう。

最低入金可能額は3万円以上からになっています。

ウェルスナビアプリの入金方法2

ウェルスナビに入金したい金額を指定したら「入金する」ボタンをタップして、あとは各金融機関のページで手続きを進めれば入金は完了となります。

ぱんけろん
ぱんけろん
簡単に入金できるんだね。

アプリで積立の設定をする方法

フリーマン
フリーマン
資産運用をするなら積立も重要だよね。

積立の設定を行うにはメニューの「積立」を選択して画面が切り替わると、まず積立に関する説明が書かれています。

ウェルスナビアプリの積立設定1

ここで設定を行っておけば、指定口座から毎月自動的に積立金を引き落としてくれるので、手間がかからずにとっても便利です。

フリーマン
フリーマン
積立可能額は1万円からになっているよ。

画面を下にスクロールすると、「毎月の積立額」「引落日」「ボーナス時の加算」が入力できる項目があります。

ウェルスナビの積立設定2

積立の設定が完了すると、上記画像の右側のように設定が登録されているはずです。

ぱんけろん
ぱんけろん
年間の合計積立金額もすぐにわかるね。

アプリでポートフォリオを確認する方法

アプリのHOME画面から資産の変動を確認できますが、メニューの「ポートフォリオ」からは運用中の資産割合をチェックすることができます。

ウェルスナビアプリのポートフォリオ確認

フリーマン
フリーマン
どんな金融商品にいくら投資しているかが一目了然だね。
ぱんけろん
ぱんけろん
個別の損益も確認できるんだね。

「資産クラス」ごとにポートフォリオを確認することもできるので、運用状況を把握するのに便利です。

アプリから預かり資産を出金する方法

フリーマン
フリーマン
出金もアプリから簡単にできるよ!

ウェルスナビで運用中の預かり資産を出金するには、メニューから「出金」を選択して次の画面で『出金手続きをする』ボタンをタップします。

ウェルスナビアプリの出金方法1

全額出金したい場合は「全額出金する」にチェック、金額を指定する場合は任意の金額を入力します。

ウェルスナビアプリの出金方法2

あとは「出金する」ボタンをタップすれば完了するので、急な出費が発生してしまっても簡単に引き出せるのがありがたいですね。

フリーマン
フリーマン
出金手数料は無料だから、資産を無駄なく受け取れるよ!

その他の機能紹介

他にもウェルスナビのスマホアプリで使える機能を簡単に紹介しておくと、メニューの「プラン診断」から設定中のプランを変更することもできます。

ウェルスナビアプリのプラン診断

ポートフォリオのバランスが少し気になる場合は、一度運用プランを診断し直してみるのもいいかもしれません。

フリーマン
フリーマン
診断は簡単な5つの質問に答えるだけなので、すぐに終わりますよ。

 

また、メニューの「市況分析・コラム」からは、資産運用に関する情報なども確認することができます。

ウェルスナビアプリのコラム

資産運用に詳しくない初心者の方や、投資に関して少し勉強したい方には参考になる情報がたくさんあります。

ちょっとした移動時間やスキマ時間を利用して手軽に勉強できるのは便利ですよね。

ウェルスナビのスマホアプリまとめ

ロボアドバイザーのウェルスナビ(WealthNavi)を利用しているなら、スマホアプリも活用した方が非常に便利になるかと思います。

フリーマン
フリーマン
他のロボアドにはアプリ自体がないことも多いからね。
ぱんけろん
ぱんけろん
使い方もバッチリわかったよ!

スマホアプリがあれば、いつどこにいても手軽に運用状況を確認することができるので、この機会にぜひ活用されてみて下さい。

WealthNavi(ウェルスナビ)
WealthNavi(ウェルスナビ)
開発元:WealthNavi Inc.
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フリーマン
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自分が働くのではなく、お金に働いてもらう未来を目指すための方法を勉強中。 学んだことをここで発信していこうと思い立ち、ブログを立ち上げました。