SBI証券の評判・口コミは？メリット・デメリットも合わせて徹底解説

フリーマン

こんにちは、資産運用を実践中のフリーマンです。

株取引や投資信託を購入しようと思うと、証券会社や銀行などを利用することになります。

その中でも「SBI証券」は豊富な金融商品の取り扱いがあり、多くの投資家から選ばれている人気の高いネット証券ですね。

SBI証券は手数料の安さやサービス面に定評がありますが、実際の評判や口コミなどがどうなのか気になるところでしょう。

ぱんけろん

投資は初めてだし、もっと色々と詳しく教えてほしいな。

ネット証券は他にもありますし、どこを利用すればいいか迷っている方も多いかと思います。

そこで今回は、SBI証券の評判・口コミからメリット・デメリットを初心者向けにわかりやすく解説していきますね。

そもそもSBI証券とは？会社概要について

※2019年9月26日時点の情報になります。

SBI証券とは、ネット証券以外にも銀行・保険・住宅ローンなど、金融サービス事業を中心に展開している大手のSBIグループが運営しています。

口座開設数は460万人以上(2019年6月時点)と、非常に多くの投資家から愛されています。

ネット証券と言えば「楽天証券」も人気ですが、口座開設数は300万人以上(2019年6月時点)なので、人気の高さならSBI証券がNo.1と言えますね。

取り扱っている金融商品は「国内株式」をはじめ、「投資信託」「債券」「FX」「NISA」「iDeCo」など、豊富な取引ができることも特徴の１つ。

また、SBI証券は「ネット証券NISA口座数」と「国内株式個人売買代金シェア」もNo.1の実績があります。

SBI証券の評判・口コミ

ぱんけろん

人気なのはわかったけど、SBI証券って評判は良いの？

ここでは実際に、SBI証券の評判・口コミについて見ていきましょう。

SBI証券に積立投信アプリがあることを知ってダウンロードしたんだけどめちゃ便利。利益がひと目でわかるし変更もすぐできる〜！シュミレーションでさくっとポートフォリオ組んでくれてそのまま積立できる。ジュニアNISAに移行していたけど、試しにシュミレーションのおすすめ通りに買ってみた🥰

— おー(3y👧 & 4m👦） (@0046poi) 2019年6月4日

資産運用初心者、まだ資金もそこそこしか持ってないので、振込手数料をいかに浮かせるか。

住信SBIネット銀行から振込をする前に資金移動させなければ。それには振込手数料が。

思いつきました、SBI証券に入金し、ハイブリッド預金に入れ、ネット銀行に。

— cotohaの初心者資産運用 (@cotoha13) 2019年6月2日

保有中の銘柄を利確してからになっちゃうけど、今使ってるSBI証券から楽天証券に移りたいな・・。

アクティブプランの手数料見てSBI証券でやってきたけど、信用取引で大口取引する場合の手数料無料ラインは同じだし、何より取引ツールが使い勝手良さそう・・(´ω`)ツール利用料も０になるぽいし。#株

— ⑅シャロン（sharon） (@sharon_o0) 2019年6月11日

SBI証券で　全板　を見れるようになってから
株取引きしやすくなった
上下、どこまでも見れるし手数料以上の効果あり

地方市場が見れないのがザンネン

— サーモン (@tomsaaamon) 2019年6月10日

この他にも色々な意見がありましたが、全体的にサービスに関する評価は高い印象を受けました。

口座開設をする方の中には、SBI証券と楽天証券で迷っているという意見も多かったですね。

主要ネット証券では特に人気のある２社ですし、それぞれにメリットがあるので複数口座開設する方もいます。

手数料に関しても、SBI証券と楽天証券ではほとんど差がありません。

どちらも評判の良いネット証券なので、実際に利用して使用感などをチェックしてから、メインで使う方を決めるのがいいかもしれませんね。

SBI証券を使うメリット

ここからはSBI証券のメリットについて解説していきますね。

それぞれの内容を順に見ていきましょう。

メリット①：格安手数料で２種類のプランが選べる

フリーマン

株式手数料が安いから、取引がとってもお得！

SBI証券の国内株式では、「現物取引」「信用取引」で２種類の手数料プランがあるので、どちらかを好みで選ぶことができます。

どちらのプランでも、ネット証券の中では最低水準の国内株式手数料になっています。

※2019年10月1日時点の情報になります。

※2019年10月1日時点の情報になります。

このようにスタンダードプランなら50円(税込55円)～、アクティブプランなら１日10万円まで手数料無料になっています。

また、SBI証券では国内株式の取引でポイントが貯まる制度も用意されています。

スタンダードプランの現物取引でかかった手数料の月間合計金額に対して、1.1%相当のSBIポイントが付与されます。

取引しているだけでもポイントが貯まってお得ですね。

メリット②：株式は１株単位から少額投資できる

株式投資をするには、まずまとまった資金が必要と認識されている方は多いですよね。

というのも通常の株取引では、原則として「100株＝１単位～」の売買になります。

例えばソフトバンクの株を買いたい場合、2019年9月26日時点で株価1,536円ですから、通常取引だと100株で約15万円の資金が必要ですね。

ですが、SBI証券では単元株数に関わらず１株単位から購入できる「単元未満株(S株)」というサービスがあります。

S株であれば1/100・1/1,000単位等で取引できるため、まとまった資金がなくても株式投資を始めることができます。

今まで買いたい銘柄があったけど、多額の資金が必要だから諦めていた…という方もいるんじゃないかと思います。

そういった方は、S株でコツコツ少額から投資できるのでありがたいですよね。

また、通常のミニ株だと１日１度しか購入するチャンスはありませんが、SBI証券は原則１日２度の約定チャンスがあることも大きな魅力ですよ。

なお、１株から購入できる証券会社はSBI証券を含め、マネックス証券(ワン株)とカブドットコム証券(プチ株)だけなので、かなり貴重なサービスと言えます。

メリット③：国内株式の夜間取引ができる

フリーマン

夜間でもリアルタイムに取引ができる！

リアルタイムで株取引を行うには、東京証券取引所が開いている９時～15時(一部時間除く)でないといけません。

注文を出すだけであれば、ネット証券を利用することでほぼ24時間可能になります。

ですが、夜間でも相場の動向やニュースを見ながら、じっくり取引がしたい方もいますよね。

SBI証券では、8:20～23:59(一部時間除く)まで取引ができる「PTS」に対応しています。

PTS(J-Market)の取引時間は、デイタイムセッション(昼間取引)とナイトタイムセッション(夜間取引)があります。

取引所とPTSの取引時間が重なるときは、それぞれの株価を比較してより有利な価格帯で取引できることもメリットですね。

また、PTS取引ではSBI証券のスタンダードプランより、手数料が約５％ほど安くなることも大きな魅力です。

メリット④：外国株の取り扱い国数主要ネット証券No.1

フリーマン

世界各国に投資することもできる！

SBI証券では国内株式だけではなく、外国株式の売買を行うこともできます。

外国株のラインナップも充実していて、取り扱い国数は主要ネット証券No.1(2019年6月時点)の９ヵ国に対応。

外国株を購入するには手数料がかかりますが、SBI証券の米国株なら業界最安水準の最低５ドルから取引できますよ。

米国株と韓国株は「最低１株」から購入できるので、少額から投資を始めることも可能です。

また、海外ETF(上場投資信託)の取り扱いもあるため、低コストで分散投資をしたい方にも最適ですね。

米国株・ETFは「定期買付サービス」にも対応しています。

SBI証券では毎週ランキング形式で人気銘柄も確認できるので、購入する外国株の参考にできるのも嬉しいところです。

メリット⑤：投資信託の取り扱いが豊富で100円から積立可能

投資信託の取り扱い
ネット証券	本数
SBI証券	2,658 (1,326)
楽天証券	2,644 (1,345)
マネックス証券	1,190 (796)
カブドットコム証券	1,108 (685)
松井証券	904 (731)
岡三オンライン証券	503 (337)
GMOクリック証券	116 (98)

※本数の()内はノーロードファンドになります。
※2019年6月時点の情報になります。

フリーマン

業界でもトップクラスの取り扱い！少額投資にも向いているよ！

株式投資はちょっと不安…という方におすすめなのが投資信託。

主要なネット証券の中では、SBI証券と楽天証券が圧倒的に充実したラインナップです。

投資信託では購入時に手数料のかからない「ノーロードファンド」も多く、お得に取引できることもメリットの１つ。

また、SBI証券の投信積立なら「最低100円」から始められるので、株式投資よりもハードルが低いですね。

投信積立を行うことで手数料のかかるロードファンドでも、買付手数料全額キャッシュバックを受けることもできます。

これまでは銘柄によって0％～最大4.32％の手数料が必要でしたが、投信積立であれば「実質無料」にできるということですね。

SBI証券の投信積立は、買付タイミングを５種類から自由に選んで設定することも可能です。

積み立ては「時間分散投資」も重要になってくるので、選択肢が豊富にあるのは嬉しいところです。

100円から積立投資ができる投資信託は、生活に負担をかけず自分のペースで資産形成ができるのでおすすめですよ。

メリット⑥：IPOの取扱銘柄数がNo.1(2018年3月通期)

フリーマン

IPOの取り扱いもトップクラス！

IPOは勝率が高いことから、多くの投資家が注目している人気の投資手法です。

SBI証券は業界の中でも特に取り扱いが多いため、IPO投資を目的とするなら口座開設しておいて損はありません。

また、抽選に外れても「IPOチャレンジポイント」が加算され、ポイントを使用すると次回のIPO当選確率を高めることも可能です。

当選した場合は公募価格で購入して、証券会社に上場後の初値で売却するだけで利益が出ることが多いです。

IPOに興味がある方はSBI証券は必ず押さえておきたい証券会社ですね。

メリット⑦：即時入金サービスの提携銀行が豊富にある

フリーマン

入金が即反映するから、取引をする上でも便利！

SBI証券で取引を行うには、口座開設後に証券口座へ資金を入金する必要があります。

銀行振込の場合は手数料を負担することになるので、手数料無料の「即時入金サービス」を利用するのがおすすめですね。

SBI証券では提携している金融機関が豊富にあります。

ネット銀行で人気の高い「住信SBIネット銀行」や「楽天銀行」にも対応していますね。

即時入金はネットから24時間いつでも利用できますし、口座へ即時反映されるのでスムーズに取引できます。

取引が増えると入金する機会も多くなるので、振込手数料で損をしないよう即時入金サービスを活用しましょう。

メリット⑧：住信SBIネット銀行なら自動スウィープが使える

フリーマン

自動スウィープなら入金の手間がかからない！

SBI証券では住信SBIネット銀行と連携することで、自動スウィープサービス(SBIハイブリッド預金)が利用できるようになります。

円普通預金からSBIハイブリッド預金に振替すると、残高が自動的にSBI証券口座へ反映される便利なサービスですね。

これによって入金を行うことなく、株式・投資信託・債券などの買付代金に充てることができます。

また、SBIハイブリッド預金は「好金利かつ毎月利払い」が人気となっています。

自動スウィープでSBI証券の取引が便利になるだけでなく、住信SBIネット銀行の預金金利も優遇されるのが嬉しいですね。

ちなみに、住信SBIネット銀行のアグリゲーション機能を利用すれば、SBI証券の預り残高(口座サマリー)を銀行側で表示・確認できるようになります。

メリット⑨：Tポイントで投資信託が購入できる

フリーマン

Tポイント投資ができるようになったよ！

SBI証券は、楽天ポイント投資ができる楽天証券に遅れを取っていましたが、2019年7月からついにTポイント投資が導入されました。

取引に応じてTポイントが貯まるだけでなく、投資信託の買い付けに使用することも可能。

Tポイントユーザーにとっては大きなメリットと言えますね。

SBI証券は100円から投資信託が気軽に買えますし、ラインナップも業界トップクラスですから申し分ありません。

投資信託をTポイントで買ってすぐ売却すれば、等価交換もしくはそれ以上で「現金化」もできますね。

Tポイントをお持ちの方なら、SBI証券の口座を持っておいて損はないですよ！

SBI証券のデメリット

SBI証券には多くのメリットがありますが、デメリットがないわけではありません。

それぞれの内容を見ていきましょう。

デメリット①：株式投資における取引手数料は最安ではない

フリーマン

手数料だけで言えば、もっと安い証券会社はあるよ。

メリットでもご紹介していますが、SBI証券はネット証券の中でも最低水準と言える手数料です。

ですが手数料の安さだけを追求するなら、「DMM 株」や「GMOクリック証券」の方が安いですね…

例えば、SBI証券のスタンダードプラン(現物)と「DMM 株」の同様の条件で手数料を比較すると、

※2019年10月1日時点、100万円までの手数料を記載しています。

このように差があることがわかりますね。

頻繁にトレードをする方は、手数料が安いに越したことはありません。

ただ、「DMM 株」では定額プランが用意されていないため、少額投資なら１日10万円まで手数料無料のSBI証券の方がコスパはいいかもしれませんね。

デメリット②：ポイントサービスの優遇がやや弱い

フリーマン

ポイント目的なら、楽天証券の方が強いかな…

SBI証券では、株取引でかかった手数料の1.1％相当がポイント還元されたり、投資信託の保有額に応じてポイントが付与されたりします。

ですが、ポイントサービスでは楽天証券の方が優遇されていますね…

SBI証券でもTポイント投資が開始されたことでよりメリットが大きくなりましたが、楽天証券には「楽天カードクレジット決済」があります。

投資信託の積み立てを楽天カードで支払うことで、積立額の１％がポイント還元されるため、ポイントの貯まりやすさは楽天証券が勝りますね。

もちろんTポイントユーザーなら間違いなくSBI証券がおすすめです。

ただ、楽天証券の方がポイント還元面でより優遇されているということですね。

デメリット③：ネット証券なので直接的なサポートは受けられない

フリーマン

コンサルティングは受けられない…

SBI証券は実店舗を持たないネット証券なので、お店に出向いて相談を受けることができません…

これはSBI証券に限らず、ネット証券ならどこも同様のデメリットがありますね。

お問い合わせは基本的に電話やメール・チャットが中心ですから、投資初心者の方は少し不安に感じるかもしれません。

とはいえ、私自身も投資経験があまりない状況でネット証券を開設して取引していましたが、特にトラブルや大きく困ったことはなかったです。

現在では初心者でも使いやすいように工夫されていますし、投資情報も閲覧できるので少しずつ勉強して慣れるのがいいかと思いますよ。

SBIネオモバイル証券なら株式のTポイント投資が可能

「SBIネオモバイル証券」とは、2019年4月からサービスを開始したモバイル特化の新参ネット証券です。

SBI証券とCCCマーケティングが共同して設立され、多くの投資家が注目しています。

SBIネオモバイル証券の最大の特徴は、日本初となる株式の「Tポイント投資」ですね。

１株単位で購入できる「単元未満株」に対応しているので、株価が安い銘柄であれば数百円からでも取引できます。

SBI証券でも単元未満株(S株)があるので少額から株式投資ができますが、SBIネオモバイル証券ならTポイントのみで購入することも可能。

Tポイントユーザーで使い道に困っている方は、ポイント投資だけで株主になることも。

楽天証券では楽天スーパーポイントを利用するので、普段から楽天サービスを利用していない方にはメリットが薄くなります。

もしTポイントユーザーで楽天証券を使っている場合は、SBIネオモバイル証券を口座開設して有効活用するのもおすすめですね。

Tポイントで投資信託を買うならSBI証券、Tポイントで株式を買うならネオモバと使い分けできますね。

Tポイントを持て余しているなら、こちらも一度チェックされてみて下さい。

SBI証券ではお得なキャンペーンが実施されているのか

SBI証券を口座開設するなら、キャンペーンを利用してお得に開設したいところですよね。

SBI証券では投信積立によるお得なキャンペーンが開催されています。

SBI証券で初めて投信積立を設定し、対象ファンドを買付された方がキャンペーン対象者になります。

特定・一般口座またはNISA口座(つみたてNISAを含む)での積み立ても対象になっています。

こういったキャンペーンを上手く活用して、SBI証券の口座開設を済ませておきましょう。

SBI証券で口座開設する方法

ぱんけろん

口座開設ってなんだか難しそう…

さっそくSBI証券の口座開設をしようと思っても、方法がよくわからない方もいますよね。

口座開設の申し込みはネットから簡単に行うことができます。

なお、口座開設費・管理料・維持費などはすべて無料ですよ。

まずはSBI証券の公式ページにアクセスして、開設申し込みを進めていきましょう。

そうすると、『口座開設はこちら』という赤いボタンがあるので選択します。

口座開設には「マイナンバー」の提出が必須となっています。

マイナンバーは通知カードまたは個人番号カード、通知カードの場合は本人確認書類として免許証なども準備しておきましょう。

開設方法は３つの中から好きな方法を選択することができます。

必要書類をアップロードする場合は、画像ファイルを選択するか、スマホであればカメラを起動して撮影することもできます。

その後、氏名・生年月日・住所などを入力すると特定口座の選択、つみたてNISA・NISAも申し込むかの選択になります。

投資によって得られた利益に対しての確定申告をSBI証券にお任せするなら、特定口座(源泉徴収あり)で開設します。

つみたてNISA・NISAについては、証券総合口座開設後でも申し込みが可能です。

また、住信SBIネット銀行の口座開設申し込みもできるので、必要な方はチェックを入れておきましょう。

そのまま手続きを進めていけばSBI証券の口座開設申し込みは完了です。

申し込み完了後は本人限定受取郵便が登録住所に郵送され、受け取ることで取引をスタートできますよ。

SBI証券の評判・口コミとメリット・デメリットまとめ

ぱんけろん

SBI証券が人気な理由もうなずけるね！

フリーマン

さっそく投資家デビューしてみよう。

「SBI証券」の評判やメリット・デメリットをこうしてまとめると、１つ１つのサービスの質が高いことを実感します。

金融商品も充実しすぎているほどなので、投資初心者の方は何に投資すればいいか迷ってしまうかもしれませんね。

非常に多くの投資家から選ばれているSBI証券ですが、個人的にも強くおすすめできる証券会社です。

株式投資は少しハードルが高いな…と感じるようなら、まずは少額から始めることができる投信積立がいいかと思います。

無理なく自分のペースで続けることができますし、SBI証券なら究極の時間分散投資もできますからね。

Tポイント投資もできるようになったので、この機会にSBI証券の口座開設を検討されてみて下さい！

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フリ

専業ブロガー兼投資家⇒今は資産運用に注力し、投資歴は5年になる。仮想通貨⇒DeFi・BCG・エアドロ案件など。BTC・ETHとNISAで積立中。自由であるために。to be free

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